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不幸踩雷!国金基金打赢官司要回1700万本金和利息

2019-04-12  admin  阅读:

 

 

  近几年来,债券违约事件不断,尤其债券违约潮在过去的一年频繁上演,基金公司在债券投资中不幸踩雷的话,部分机构会通过诉诸法庭维护合法权益。昨日,中国裁判文书网披露了深圳一体投资与国金基金涉及1700万元债券交易纠纷的二审民事判决书,国金基金不仅要回了1700万元的本金,还追回了200万元左右的合同期内利息及逾期利息。

  这场债券交易纠纷的被告方是深圳一体投资控股集团有限公司(以下简称深圳一体投资),原告方为国金基金。案件源起2016年8月23日,被告深圳一体投资通过上交所发行了“16体EB01”这只可交换债,国金基金通过管理的资管计划投资了该只债券,面值为1700万元人民币。

  “16体EB01”发行总额人民币4亿元,单位面值人民币100元,期限3年,起息日为2016年8月25日,付息日为每年8月25日,到期日为2019年8月24日;票面利率为固定利率;违约金的计算方式为以延迟支付的本金或利息为基数,按照逾期天数按逾期利率向债券持有人支付逾期利息,逾期利率为本次债券票面利率上浮20%,即年息为7.32%。

  2018年11月29日,深圳一体投资发布《关于“16体EB01”兑付违约的公告》,涉案债券票面利率为年利率6.1%,由于发行人主营业务发展缓慢、资金短缺,对于2017年8月25日至2018年8月24日的2018年度利息无法于2018年11月27日按时兑付,发生兑付违约。

  国金基金随后于2018年12月5日向深圳一体投资发出“关于解除《深圳市一体投资控股集团有限公司2016年非公开发行可交换公司债券(第一期)募集说明书》”的解除函。国金基金并诉诸法庭要求深圳一体投资返还本金,并兑付利息及逾期利息;深圳一体投资2018年12月6日收到上述函件,并在庭审中表示同意当日解除合同。

  尽管合同解除了,但双方争执的焦点仍存在:深圳一体投资未及时返回本金是否应当承担逾期支付利息。为此,北京市怀柔区人民法院一审判决后,深圳一体投资不服判决,认为一审判决将“16体EB01”本金1700万元计入逾期利息的计算基数内不合理,向北京市第三中级人民院提起上诉,该法院并于2019年1月24日立案审理。

  深圳一体投资上诉表示,“应提前偿还本金并非因本金的兑付期限届满,而是由于合同解除,这不符合《募集说明书》约定的计算违约利息的条件,因此1700万本金不应当计算入逾期利息的本金基数之内。”

  国金基金辩称,深圳一体投资未按期兑付利息违约在先,且同意双方形成的借款合同于2018年12月6日解除,深圳一体投资应当在合同解除当日向国金基金偿还本金并支付利息。现深圳一体投资未能于2018年12月6日履行偿还本金并支付利息的义务,应当根据《募集说明书》的约定承担违约责任。

  北京市第三中级人民法院审理后认为,合同解除后,尚未履行的,终止履行;已经履行的,根据履行情况和合同性质,当事人可以要求恢复原状、采取其他补救措施、并有权要求赔偿损失。在涉案合同签订后,深圳一体投资到期未兑付利息,构成违约。国金基金依据合同约定请求解除合同。深圳一体投资在2018年12月6日收到国金基金解除函后,同意合同于当日解除。合同解除并不影响违约方承担违约责任,按照募集说明书的承诺,深圳一体投资应当在合同解除后及时返还本金、支付欠付的利息和逾期利息。合同解除后,深圳一体投资以涉案合同约定本金未到偿还期限为由不同意承担本金的逾期支付利息,缺乏事实与法律依据,北京市第三中级人民法院不予采信。

  依照《中华人民共和国合同法》第九十三条、第一百零七条、第一百九十六条之规定,北京市第三中级人民法院判决:

  1、确认国金基金管理有限公司与深圳市一体投资控股集团有限公司基于《深圳市一体投资控股集团有限公司非公开发行可交换公司债券(第一期)募集说明书》构成的借款合同于2018年12月6日解除;

  2、深圳市一体投资应于判决生效之日起七日内向国金基金偿还本金人民币1700万元;

  3、深圳市一体投资应于判决生效之日起七日内向国金基金给付合同期内利息,以1700万元为基数,自2017年8月25日起至2018年12月6日止,按照年利率6.1%计算。基金君根据判决按照一年365天初步估算,深圳一体投资应给付合同期内利息约为133多万元。

  4、深圳市一体投资应于判决生效之日起七日内向国金基金给付逾期利息,以本金加合同期内利息为基数,自2018年12月7日起至实际给付之日止,按年利率7.32%计算。如果未按法院判决指定的期间履行给付金钱义务,应当按照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定,加倍支付迟延履行期间的债务利息。

  按照一审、二审的判决结果算,深圳一体投资需要偿还国金基金本金加利息约1830多万元,由于逾期利息给付的具体日期不能确定,但深圳市一体投资逾期后会有罚息,应该会在判决生效之日起七日内支付,审判结束后,深圳一体投资赔付给国金基金的钱应在2000万元内。香港财神图库,http://www.58richmond.com